La trésorerie est la première cause de défaillance des entreprises rentables. Un carnet de commandes solide ne protège de rien si les encaissements arrivent après les décaissements : optimiser sa trésorerie relève d’une discipline permanente, pas d’une intervention ponctuelle.

Le point de départ reste le suivi du besoin en fonds de roulement. Délais de paiement clients, rotation des stocks, délais fournisseurs : quelques jours gagnés sur chacun de ces postes libèrent souvent davantage de trésorerie qu’un financement supplémentaire.

La trésorerie se pilote à l’avance : demandée trop tard, elle coûte toujours plus cher.

Sophie Nguyen

Viennent ensuite les outils de financement court terme : découvert autorisé négocié à l’avance, affacturage, mobilisation de créances, escompte. Utilisés de manière anticipée, ils coûtent bien moins cher qu’un recours dans l’urgence.

Enfin, un plan de trésorerie glissant à douze mois permet d’identifier les tensions plusieurs mois à l’avance. C’est précisément ce document qui vous permettra de négocier sereinement avec vos partenaires financiers, en position de force plutôt que de contrainte.